U svetu je najpopularniji oblik i najrazšireniji oblik investiranja novčanih sredstava na berzu preko ulaganja u otvorene investicione fondove.
Sa razvijanjem tržišta kapitala nam se na tom području pokazuju mnogobrojne mogućnosti, za koje nismo znali još pre par godina.
Moramo znati da je investiranje u investicione fondove način dugoročne štednje. Ako znamo da ćemo svoj novac trebati na primer u roku od par meseci, onda je bolje, da novac vežemo na bankarski depozit, jer tako možemo da ocenimo koliki će biti prinos.
Ako novac uložimo u investicioni fond i ako smo primorani da ih prodamo na određeni dan, moguće je da ćemo ih morati prodati po nižoj ceni i nego što smo planirali. Moguće je da bi prodali po boljoj ceni kada bi investicione jedinice prodali par meseci kasnije.
Pravilo je da sa otvorenim investicionim fondovima štedimo na duže vreme. Uporedbe različitih investicija pokazuju, da su investitori u otvorene investicione fondove dugoročno imali veće prinose od onih koji su novac imali u banci.
Dugogodišnji prosečni prinosi koje ostvaruju fondovi rasta imovine su između 10 i 12 % godišnje
Prosečni prinosi investicionih fondova koji ulažu sredstva u dužničke hartije od vrednosti (fond prihoda) su između 4 i 7 % godišnje.
Stručno upravljanje
Za razliku od individualnog kupovanja akcija, kod investicionih fondova ne trebate imati veliko znanje o akcijama, jer odabir akcija (portfolio) rade za to stručna lica. Njihov zadatak je da svaki dan prate događaje na berzi i analiziraju hartije od vrednosti koje imaju najveći potencial za prinos.
Smanjenje investicionog rizika putem diversifikacije porfolia
Za razliku od ulaganje u akcije sa kupovinom investicione jedinice dobija te za taj iznos veliku količinu hartija od vrednosti, koju za taj iznos investicije ne bi mogli nikad kupiti.
Na primer možete kupiti akciju Volkswagena za 121 €. Za tu istu cenu možete kupiti investicionu jedinicu otvorenog investicionog fonda koji ulaže u automobilski sektor i tako dramatično smanjiti rizik a sve jedno ćete biti prisutni u prinosu u automobilskom sektoru.
Likvidnost investicije
Vreme ulaganja u investicione fondove nije ograničeno. Na primer danas možete kupiti investicionu jedinicu, a za tri dana vidite da vam to ne odgovara i da taj način štednje nije za vas. U tom primeru možete slobodno tražiti isplatu i svoje pare ćete dobiti odmah. A ako se opet predomislite možete opet početi sa ulaganjem. Ograničenja kod kupovine i prodaje investicione jedinice na postoje.
Smanjenje troškova transakcija
Društvo za upravljanje aktivno trguje na berzi tako da se struktura portfolia stalno prilagađa uslovima na tržištu. Kada bi hteli aktivno trgovati na berzi tada bi za svaku transakciju trebali plaćati naknadu brokerskoj kući i ti troškovi bi se mogli povećati da bi sa vremenom mogli biti toliko veliki kao što bi bio prinos. Takvi troškovi se kod investicionih fondova razdele na sve ulagače tako da su oni puno manji nego što bi bili kod individualnog investiranja.
Transparentnost vrednosti investicije
U svakom trenutku možete saznati vrednost vaše investicije jer se vrednost investicione jedinice objavljuje svakog dana.
Vreme kao vaš saveznik
U redkim situacijama u ekonomiji može biti vreme vaš saveznik. Sa ulaganjem u otvorene investicione fondove dobijate sa vremenom. Što je duži vremenski period investiranja to se investicioni rizik smanjuje a mogučnusti za prinos povećavaju.
Slobodno vreme
Kada se jedanput odlučite ulagati u investicione fondove, vi ste teoretski završili sa procesom investiranja. Od tada sve brige za prinos padaju na društvo za upravljanje (čiji interes je što veći prinos). Vaš "zadatak" je samo da na svaki period (četrnaest dana) proverite "da li sve ide po planovima".
